Die kanadische Steuererklärung

Die kanadische Steuererklärung


Wenn das Steuerjahr zu Ende ist, muss man sich Gedanken machen, ob man eine Steuererklärung in Kanada abgeben soll oder nicht. Man stellt sich Fragen wie „Bekomme ich die Steuern zurück, die jedes Mal von meinem Lohnzettel abgezogen wurden?“  „Wo kann ich meine kanadische Steuererklärung machen?“

Nun, grundsätzlich ist das Steuersystem in Kanada vergleichbar mit dem deutschen Steuersystem. Auch hier in Kanada gilt: Wenn man in Kanada arbeitet, zahlt man auch in Kanada Steuern.





Das kanadische Steuerjahr ist wie in Deutschland und geht vom 

 1. Januar - 31. Dezember.


Bis spätestens
30.April
muss jeder eine Steuererklärung machen, der Einkommen in Kanada hatte.

Ein Unterschied zu Deutschland ist, dass in Kanada zwei Arten von Steuern vom Lohn abgezogen werden.
  • Eine federal income tax, also eine staatliche Einkommenssteuer
  • Eine provincial tax, also Einkommenssteuern der einzelnen Provinzen oder Territorien
Die federal income tax ist für jeden Steuerzahler gleich und hängt davon ab, wie viel man im Jahr verdient hat.

Die provincial tax sind von den jeweiligen Provinzen festgesetzt und sind von Provinz zu Provinz unterschiedlich. Hier habe ich euch mal eine Aufstellung gemacht.

Ich habe in die Tabelle nur die kanadischen Steuersätze für die niedrigste Steuerstufe eingetragen. Als Work and Traveller werdet ihr normalerweise nicht über diese Beträge der ersten Steuerstufe kommen.



Falls ihr doch ein höheres Einkommen habt, könnt ihr alle Provinzen und deren Staffelung auf der Seite der CRA finden. 

"Freibetrag" bedeutet für die Steuerbehörde, dass man im Jahr soviel Geld verdienen kann, ohne Steuern zu bezahlen. Aber: Man kann die Steuersituation eines Kanadiers nicht mit dem eines Work and Travellers (also als temporary resident) vergleichen.

Auch wenn man voraussichtlich unter dem Freibetrag verdienen wird, werden Steuern abgezogen. Der Grund: Jede zweiwöchige Lohnauszahlung wird auf das Jahr hochgerechnet und so wird der nötige Steuersatz ermittelt.

Übrigens: Quebec habe ich absichtlich weggelassen, da diese Provinz die einzige in Kanada ist, die eigene Steuerregeln hat. Man muss in dieser Provinz zwei Steuererklärungen abgeben. Und die Regeln sind so konfus, dass ich davon Abstand nehme. 
Dort könnt ihr auch erfahren, was CPP und EI bedeutet, zwei weitere Posten, die auf eurem Lohnzettel auftauchen. 

Auf die Frage „Wo kann ich meine kanadische Steuererklärung machen?“ gibt es mehrere Antworten.

Erstens:  
Man kann sie selber machen, wenn man resident for tax purposes ist.
Extra Beitrag dazu hier

Zweitens:
Wenn man mit der tax software überfordert ist, kann man in eines der tax offices gehen, die Anfang des Jahres ihre Pforten öffnen. Natürlich wäre diese Möglichkeit nur gegeben, wenn ihr noch in Kanada seid. 

Tax offices wie z.B. H&R Block werden eure Steuererklärung sofort erledigen, und verlangen dann mindestens $70 an Gebühren. Diese Gebühren sind normalerweise höher, denn sie hängen davon ab, was für Eingaben der nette Herr oder die nette Dame in die Software eintippen muss. Je mehr Arbeit, desto teurer wird es. 

Drittens:
Dann als nächste Möglichkeit wären online taxback Websites, von denen es nicht viele gibt. Der Gigant unter den online taxback Seiten ist taxback.com. Hier werdet ihr in eurer Sprache bedient und die Damen und Herren hinter den Computern tippen auch nur das ein, was H&R Block macht. 

Allerdings verlangt taxback.com horrende Gebühren. Mit einer Mindestgebühr von $75 müsst ihr rechnen. Ich sagte Mindestgebühr, denn taxback.com berechnet eine bestimmte Prozentzahl von eurer voraussichtlichen kanadischen Steuererstattung. Diese Gebühren liegen bei taxback.com derzeit bei 12.5% vom Erstattungsbetrag. 


Letzter Vorschlag:


Ich selber habe mich auf Work & Traveller aus Deutschland spezialisiert   
und helfe bei der kanadischen Steuererklärung. 


Für die Steuerjahre 2013-2017 habe ich für Work & Traveller über $1 Million an kanadischen Steuern von der kanadischen Steuerbehörde zurück beantragt (Stand 30.April, 2018).
Anders als bei taxback.com sind meine Gebühren niedrig. Um genauer zu sein, sind es die niedrigsten im ganzen Internet. Meine Gebühren sind nur 5% vom erstatteten Betrag. Ich verlange keine Mindestgebühr, ganz im Gegenteil, meine Gebühren hören dort auf, wo die meisten erst anfangen. Nämlich bei $60 maximal.


Interesse? 
Ich biete eine kostenlose Vorkalkulation ohne jegliche Verpflichtung an, erst dann könnt ihr euch entscheiden, ob ihr eure kanadische Steuererklärung bei mir machen möchtet.

Habt ihr Fragen zum Ablauf? Einfach hier klicken.